近年來，中國證監會、中國證券業協會陸續出臺《證券期貨市場誠信監督管理辦法》《證券行業誠信準則》《證券公司誠信評估辦法（試評估稿）》等一系列制度和規定，旨在建立健全證券行業誠信建設長效機制。在此背景下，華金證券將誠信要求貫穿經營管理全程，以誠信為綱樹牢“以誠相待、以信為本”的理念，持續深化自身誠信建設。

　　錨定誠信評估，構建全維度制度體系

　　“華金證券始終以《證券行業誠信準則》《證券公司誠信評估辦法（試評估稿）》為根本遵循，把誠信評估作為制度建設的導向，系統構建公司誠信制度體系?！比A金證券合規管理部總經理趙婷在接受采訪時表示。

　　據介紹，華金證券對照中國證券業協會《證券公司誠信試評估工作底稿》中列明的評估內容和評分標準，逐條梳理比對，查漏補缺，通過三項關鍵舉措夯實制度基礎：一是修訂公司章程，新增誠信從業管理目標，明確董高及各級負責人的誠信文化建設責任；二是單獨制定誠信管理規定，作為制度核心；三是推動主要人事、業務管理制度嵌入誠信從業要求，形成1項核心，N項配套的“1+N”形式的誠信管理制度體系。

　　借力同業交流，優化精細化管理

　　“閉門造車難成大事，行業交流是提升誠信管理水平的重要途徑。我們搭建行業交流橋梁，積極參與行業誠信建設經驗共享與交流培訓活動，以他山之石優化自身工作?！壁w婷表示。

　　據悉，華金證券圍繞“誠信文化建設、誠信從業風險防控”為主題開展同業誠信專項交流，深入探討誠信管理責任劃分、誠信信息公開與查詢規范、管理適用主體范圍等核心方面的內容?！肮就ㄟ^交流，我們借鑒同業優秀實踐，進一步明確了誠信從業管理三道防線職責——業務、合規、人力、風險、審計、紀委等部門各司其職，在職責范圍內落實誠信文化建設和誠信從業管理相關要求，形成協同聯動的管理格局?！壁w婷補充道。

　　在具體執行層面，華金證券合規管理部嚴格落實各地證監局《關于嚴格履行誠信檔案查詢義務的通知》中有關嚴格履行法定的誠信檔案查詢義務的相關工作要求，發布《嚴格履行誠信檔案查詢義務的通知》，明確落實誠信檔案查詢渠道與程序，并嚴格要求不得通過網絡查詢渠道代替向中國證監會及其派出機構查詢誠信檔案，特別是對于有關“可以”查詢誠信檔案的情形，提前做好替代方案，杜絕流程簡化與要求規避。

　　在開戶業務中，明確在開戶業務中通過證券期貨市場失信記錄查詢平臺查詢投資者的誠信狀況，按照規定辦理相關賬戶開立事宜，日終通過中國結算返回的“失信人員信息”進行核對，對涉及交易禁入的主體嚴格執行開戶后的交易限制措施。

　　在信用業務中，對所有客戶通過證券期貨市場失信記錄查詢平臺、中國執行信息公開網等多渠道查詢誠信狀況，作為業務決策和授信額度調整的依據。

　　在投行業務中，嚴格按照要求向證監局申請查詢客戶的誠信檔案，將客戶誠信狀況作為影響是否接受委托及收費標準的決策依據。

　　強化全流程管理，筑牢誠信約束“防火墻”

　　趙婷表示，華金證券從“選人用人、文化建設、客戶管理、內部監督”等四大維度發力，將誠信管理融入到日常、落到實處，切實增強誠信約束力。

　　一是嚴把“三關”，將誠信嵌入人員管理全周期。在員工管理中，華金證券將誠信狀況作為“入口關、晉升關、出口關”的硬性指標。在“入口關”上，明確要求公司相關部門嚴格履行法定的誠信檔案查詢義務，落實相關工作要求，將誠信狀況作為決定是否聘任員工的依據。新員工入職，將誠信要求作為必修課。在“晉升關”上，華金證券將誠信狀況納入員工晉級、提拔等關鍵環節，作為“晉升關”的重要考察要素，加強對員工的綜合評判。在“出口關”上，華金證券在員工考核中完善誠信狀況等方面的指標，并對出現誠信執業問題的員工考核結果采取“一票否決”，增強內部約束。

　　二是厚植文化，以多樣化活動強化誠信意識。華金證券已連續兩年組織開展面向全體員工的“證券行業文化、職業道德與誠信廉潔教育學習月”活動。通過“現場+線上”培訓考試、專題學習，并配套發布主題學習海報、易拉寶、滾動投屏等活動形式，確保員工熟知誠信從業相關規定，將誠信意識內化于心。

　　三是聚焦客戶，以誠信服務守護投資。始終秉持“以客戶為中心”的核心理念，華金證券將誠信經營貫穿于服務全流程：把客戶誠信狀況評估深度嵌入開戶、綜合服務等環節，實現業務誠信風險管控。通過動態評估和差異化服務筑牢風險屏障，同時，公司積極開展投教宣傳，創新誠信教育形式，提升投資者誠信意識，以誠信管理夯實投資者權益保護基礎。

　　四是多維監管，以協同機制壓實管理責任。公司《誠信管理規定》明確合規、審計、紀委等部門各自的內部監督職責：合規管理部將各部門及員工誠信從業情況納入合規監督范圍；稽核審計部將各部門誠信管理落實執行情況納入稽核審計工作范圍；紀委辦公室將各單位落實與廉潔從業管理相關的誠信管理要求納入紀委工作范圍。

　　“合規、審計、紀委等各發現問題后及時進行信息共享，涉及跨部門的事項，會商集中研判，督促相關部門進行整改的同時，對相關責任人按照有關規定開展合規問責，并嚴肅處理，形成‘監督-整改-問責’閉環管理?！壁w婷說。

　　趙婷表示，未來，華金證券將繼續從人員管理、員工行為、客戶管理、文化建設、合規管理、業務規范六大關鍵方面，推動誠信理念“固化于制、內化于心、外化于行”，既增進員工誠實守信的內在自覺，也營造公司全員誠實守信的良好氛圍，讓誠信成為驅動公司高質量發展的核心動力源泉。（鐘新）