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    基金虧損后大客戶可獲賠償嗎?
    投資者投訴不斷
    2012-12-04   作者:李玲  來源:深圳商報
     
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        昨日滬指再度創下新低,基金凈值進一步下滑。統計顯示,今年成立的55只偏股型基金目前已經全面跌破面值。記者在采訪中了解到,近期此類基金頻頻遭遇投資者投訴。面對巨大的壓力,銀行、基金公司或將給予部分大客戶私下補償。業內人士表示,雖然補償使用的是基金公司自有資金,但此舉是嚴重的違規行為,損害了全體基金投資者利益。

      次新基金全面下跌

      記者根據Wind數據統計顯示,今年前11個月中,共計成立了221只新基金。其中,偏股型基金僅有55只,雖然有6個月建倉期,但這些產品也幾乎全線出現虧損,最多者跌幅已接近20%。
      統計數據顯示,截至11月30日,55只年內成立的偏股型基金8成以上均出現虧損。其中,華寶興業醫藥生物等5只單位凈值在1元以上,但占比不足一成;3只單位凈值為1元;而其余的47只股基單位凈值均在1元面值之下,占比達85.45%。長安宏觀策略[0.79 -1.37%]基金,單位凈值僅余0.805元,跌幅近20%。

      投資者投訴不斷

      記者在采訪中了解到,近期各基金公司不斷接到客戶投訴,一些大客戶甚至提出要求賠償至本金的要求。
      一位客戶在10月初購買了某新發偏股型基金60余萬元,僅一個多月的時間,虧損就超過10%。據該客戶的銀行經理透露,目前該客戶幾乎每天都來銀行進行投訴。且該客戶在銀行屬于大客戶,為了安撫這位客戶,銀行和基金公司可能共同出資對其進行賠償。
      無獨有偶,某基金公司相關人士向記者透露。一位四大行客戶經理在發行債券型基金時,向客戶建議購買,并稱本金安全肯定有保障?蛻粼谄浣ㄗh下,同意購買100萬元額度,但僅兩個月時間,客戶虧損就接近3萬元。該客戶認為被誤導,與當初客戶經理承諾有很大出入,要求贖回并賠償至本金。該人士表示,雖然在此事件中,基金公司完全沒有責任。但是考慮渠道的維護問題,最后可能會與銀行一起對這位客戶進行賠償。

      持有人利益受損

      值得注意的是,《基金法》第二十條中明確規定,基金管理人不得向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失。一位業內人士表示,此類賠償一般都需要與客戶簽訂保密協定,且支付方式十分隱蔽,查證難度很大。雖然金額不大,但是對全體持有人來說是非常不公平的,而且蘊藏基金管理風險。
      一位基金分析人士在接受記者采訪時表示,雖然這些賠償以公司銷售費用等方式,并不占用基金資產。但是基金公司收入全部來源于管理費收入,目前絕大多數基民都處于賠錢狀態。如果僅僅因為是大客戶、鬧得兇便能獲得賠償,這對于全體基民來說都是十分不公平的。
      面對這類違規行為,基金公司也很無奈。此前,某只基金由于虧損較大,基金公司未給客戶賠償,結果遭到該銀行在部分地區全面封殺,一年銷量都寥寥無幾。目前,銀行仍是基金最主要的銷售渠道,為了維護銀行渠道給予客戶賠償,也是不得已的事情。

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